Elevando la experiencia de la gestión de patrimonios

Tendencias en la gestión de patrimonios: Grandes expectativas 

Un floreciente segmento de “masas adineradas” y una transferencia de riqueza sin precedentes están presentando a la industria de gestión patrimonial una oportunidad única en una generación, pero algunos procesos y prácticas tradicionales tendrán que reinventarse para aprovecharla.

En esta edición de Perspectives, expertos de Thoughtworks en el campo describen los cambios necesarios para que los administradores de patrimonio satisfagan las demandas de los clientes de servicios digitales más fluidos, mejor acceso a nuevas clases de activos y experiencias que brinden confianza, propósito y transparencia junto con el crecimiento.

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Fuente: Credit Suisse/UBS

i. Los gestores de patrimonios se ven presionados para ofrecer experiencias personalizadas y sin fricciones a los clientes

Ofrecer productos, conocimientos y servicios personalizados según las necesidades del cliente a medida que evolucionan a través de diferentes etapas del recorrido de la riqueza y la vida, de manera consistente y a escala, es clave para atraer a la nueva generación de inversores y, al mismo tiempo, mantener los costos bajo control.

Al lograr esto, los administradores de patrimonio tradicionales pueden lograr un cuidadoso equilibrio entre brindar opciones estándar de autoservicio que informen e involucren al inversionista, pero también una perspectiva humana y soluciones cuidadosamente adaptadas para respaldar las decisiones críticas.

ii. Cerrar el círculo: Capacitar a los asesores de gestión de patrimonios a través de los datos

Los datos de alta calidad y los recursos digitales a lo largo del ciclo de vida del cliente contribuyen a la experiencia del asesor y del cliente, al garantizar que los clientes potenciales y los conocimientos que los asesores necesitan para fomentar relaciones a largo plazo con los clientes y prosperar en sus trabajos estén fácilmente disponibles.

GenAI, en particular, tiene el potencial de reducir la carga administrativa y de investigación que implica la función de asesoramiento y, al contribuir a la satisfacción, garantizar que los administradores de patrimonio retengan a personas clave en un mercado de talentos difícil.

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Fuente: European Commission

iii. Obstáculos en el camino hacia la digitalización y la personalización

Al emprender la transformación digital, los administradores de patrimonio a menudo pierden de vista la necesidad de centrarse ante todo en lo básico: crear una base de datos creíbles, integrados y accesibles, y una definición firme de lo que significa valor para el negocio.

Cualquier implementación de tecnología debe cumplir estos objetivos e incorporar un proceso de gestión de cambios que reoriente la organización y los roles clave para impulsar los resultados para el cliente sin comprometer la seguridad o la gobernanza.

iv. Cómo la industria se está preparando para la innovación

Tener una plataforma que sirva como base para el desarrollo eficiente de productos y la toma de decisiones basada en datos posiciona a los administradores patrimoniales para satisfacer demandas que solo crecerán en los próximos años, ya sea para opciones de inversión más sostenibles, acceso a una gama más amplia de activos alternativos o estructuras de tarifas más transparentes.

Si bien las complejidades y las expectativas de los clientes y asesores siempre tendrán que equilibrarse con la necesidad de gestionar el cumplimiento y los riesgos, la digitalización promete una industria más resiliente, receptiva y democrática tanto para los asesores como para los inversores.